突发!曾被一地基毛点名的平安鑫源发行失败,原因是啥?

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6月30日,中融景源混合、平安鑫源混合同时宣布募集失败,这也是自今年2月26日以来,年内第二次出现单日两只基金同时募集失败的情形。

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我们在周一的文章《新基会丨聊聊两只不太看好新产品》中曾提到不太好看两只新产品,其中就有平安鑫源。

平安鑫源混合最大的争议点在于,产品是一只偏股混合型基金,拟任基金经理周琛却是长期管理固收类产品。

值得关注的是此前也有不少基金经理跨界转型,但多数没能成为成功的案例。

业内人士给出的分析与笔者大致相同,他们认为,基金经理的履历及过往业绩也会对基金发行产生较大影响,例如,平安鑫源混合的股票投资比例为基金资产的60%-95%,属于偏股型基金,而拟任基金经理过往投资经验更偏固定收益投资,股票投资经验并不突出;中融景源属于偏债混合基金,两位拟任基金经理的基金管理年限不到两年,在投资者和发行渠道中的影响力仍待培育。

资料显示,平安鑫源混合的拟任基金经理为周琛,担任基金经理时间超过4年,在管9只产品规模接近550亿元。

周琛的代表产品为平安财富宝,是一只货币基金,在管理接近5年的时间内实现收益15%,年化收益率接近3%,同类排名27/637,可以说是非常优秀。

他管理的其他8只产品多为债券型基金,从收益率来看多数可以排在行业的30%左右。

由于周琛在权益资产管理方面的公开数据是一片空白,我们不能判断她一定会怎样,只能说未来还是需要进一步观察。但是投资本来就是在不确定中寻找确定性,对于投资者而言选择这只产品可能就是在不确定性中选择了不确定性。

基金经理如果想往权益方向转型,大可发行固收+类产品试水,哪怕试水失败产品还可以踏踏实实的做债基,基民可能就是少赚一些,至少不会赔太多钱。

而平安鑫源股票投资比例为基金资产的60%-95%,如果试水成功自然皆大欢喜,但是如果失败这个成本谁来承担?

基金经理可以调岗,基金产品可以清盘,最终承担下所有的还是基民。

还有哪些新产品有类似的问题?

目前,市面上还有只类似平安鑫源的产品也同样值得关注,例如恒生前海兴享混合。

恒生前海兴享混合属于偏股型基金,根据合同数据产品的股票资产占基金资产的比例为50-95%。

产品拟任基金经理为李维康,目前管理4只产品,管理总规模12.66亿元。

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来源:ifind

李维康的代表产品为恒生前海恒锦裕,属于偏债混合型产品,据ifnd数据显示,在3年又104天的任期内实现收益9.12%,年化收益率仅2.69%,同类排名235/244,倒数第9位。

有意思的是,李维康另一只代表产品恒生前海恒扬是一只纯债产品,而且业绩非常出色,管理2年又210天实现收益17.37%,年化收益率6.42%,同类排名36/1554。

偏债产品年化收益率2.69%,纯债产品收益率6.42%,简单来说就是权益资产的部分每年提供了4%的负收益

李维康的权益资产的管理能力到底如何,大家应该有所了解了。

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